[澳洲,情報]平凡的澳洲背包客的退稅經驗分享

任何人都是有機會退稅的!!!
不管是不是事先被預扣15%的白工、2017年7月1日起改稅制後的背包客,多多少少都有機會退點錢下來唷~

關於澳洲報稅的小常識

*關於報稅

/說明
每年報稅期間每年的7/1到10/31。
並在11月份稅務局開始會進行抽查,到時如果無法提出填寫這些資料的證明,會被追繳巨額罰款(約$900)
稅務年度計算上個年度的7/1到今年的6/30
報稅人身份不管是不是才剛來新包包、還沒有收入的窮包包,都需要報稅
所需材料稅號TFN(Tax File Number)
薪資匯總表(Pay summary)
報稅方法Tax Pack紙本報稅、ETax線上報稅,建議線上報稅,又快又方便
舉例,每年申報:
如今年是2019年,而我是2019年6月20才來的背包客,7/20才找到工作
雖然2019/07/1以前沒有收入,但還是要報2018/6/30-2019/07/10這段期間的稅,就算是0收入。

舉例,離境提前申報:
假如我2020/2/28結束工作,並開澳洲。
那2019/07/01-2020/02/28這段期間的稅務,也要記得在2020年7月後辦退稅,在國外也是可以使用電子系統退稅的。
另外或是離境時就申報"離境提前申報"。

*常見問題

找仲間:
但如果沒有太複雜,其實也可以自己線上報一報,仲介的報價約$30-$80

ATO電子註冊不了?
第一次開通帳號會很麻煩,需要打電話(ATO電話132-861,聽不懂可以請翻譯131-450),按照語音指示操作後,會確認一些個人資料(如:稅號、地址、手機號碼、護照號碼),沒有問題才會給你inking code去開通帳號。
  • Questions specific to you:次年起報稅,選這個
  • Use a linking code:第一次報稅選擇,需要打電話開通
詳細可以參考網路Youtube介紹

薪資匯總表(Pay summary):
每年公司必須在退稅期間將這張表單寄給你,如果沒拿到的話記得主動跟公司索取,可以是紙本或是電子郵件。內容有如:每間公司資料(ABN)、薪水總額(gross payments)、被雇主預扣的稅(total tax withheld)。
但其實2019年電子化基本上登入ETax會自動更新,所以沒有也沒關係。

*關於稅率

2016年以前賺不到$18200的人可以全退。
但是2017年1月1日以後,改用新稅制,背包客最少需要徵收15%,學生簽證仍有免稅額度。
打工旅遊背包客稅率
收入級距稅率
$0>收入<$3700015%
$37000>收入<$8700032.5%
$80000>收入<$18000037%
$180000>收入47%
參考ATO官網

*關於稅金減免

平時就紀錄並保存跟自己工作相關或可能相關的任何費用的收據。
如:工作相關的活動/學習/研究/工作出差的住宿交通食物。
關鍵字:抵稅、避稅、減稅、退稅減免

工作相關的開支(Work related expenses):
$300以內可以免收據證明去做減免申請,
但記得一定要是跟自己申報的工作是有相關連的。
成功退下來約是$45,所以會說所有的背包客順利的話至少也可以退個$45
超過的$300需準備相關證明和收據。
  • 與工作相關課程的費用以及書籍費用
  • 與工作相關考試、執照費用
  • 與工作交通費用(如:油錢)
  • 與工作相關文具、制服、制服清洗費、工作相關需求用品(如:工作制服、農場的雨靴、農場的遮陽帽&防曬油&太陽眼鏡、肉廠的刀、工作用電腦或手機產品、工作用包包,但必須確保申報的物品是跟自己的工作是有相關的)
  • 與工作相關費用(如:肉廠Q針)
  • 銀行利息、慈善捐款費用
  • 個人房貸、個人投資費用
  • 因工作搬家費用
  • 出差費用、交通、住宿費用
偏遠地區補助(Zone Offsets):
待在偏遠地區工作,超過183年即可申請補助。
如果第一年待不滿183天,第二年才能申請退稅補助。
ZoneA(區域A)$338、ZoneB(區域B)$57、Special Zone (特別區域) $1173

圖片出處,也可以上ATO網站查詢自己的區域

醫療徵收(Medicare Levy):
約是2%,沒有公民跟PR的背包客簽證或學生簽可以退健保費徵稅,記得免除
低收入戶補助(Low-income earner):
限澳洲稅務居民申請,所以跟背包客無關,就算我們是低收入戶QwQ~
稅務居民(Resident for Tax Purpose):
2018年的7月1號以後,所有的打工度假簽證的持有者都會被認定為非稅務居民
參考ATO官網

蝦米子的退稅經驗參考

大家不要以為做白工被扣掉的15%稅都是該繳的,就不打算退稅了
不管是在哪一個國家,退稅都有減免抵稅額(Deduction)可以去減免稅金的
小的只是區區一個平凡的觀光景點售票員(白工)、餐廳服務員(黑工),收入也不多、且只做半年而已,但還是有成功退兩百多下來。
在這邊將我的案例分享給大家參考囉!


我的收入來源就是:
$44銀行利息收入,去到APP或網頁看"Account detail"都可以查到
$5114是我半年來主要白工的收入,並且被預先扣了$767,15%的稅金
黑工不計,如果報了等於是扯老闆後腿XDDD


減免(Deduction)的地方,我報了
工作相關學習(Work-related self-education expenses)$1325
工作相關支出(Other work-related expenses)$137


醫療徵稅和其他保險,打工旅遊可以免掉醫療徵稅
Full 2% exemption:填入365
Half 2% exemption:填入0

*處理時間

官方說處理時間約2週,我申請的狀況是約11天就退下來
9/12網路申請報稅
9/19收到訊息說正在處理,税過一陣子會退到指定的帳戶裡
9/23銀行收到退稅金額

*退稅結果

結果最後成功退稅,退下來金額為$219
表面收入$5158-抵稅減免$1462=實際收入3696
政府最後會用$3696去計算15%的稅金為$554.5
再用公司已經預繳的稅金$767-實際稅金$554.4=$212.6就是最後我銀行收到的退稅額囉!

沒有很多但還是不無小補~
大家不要覺得稅制改了就不爭取退稅了,趕快去退退看吧!

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